Персональный финансовый план
Пример структуры результата работы. Не индивидуальная рекомендация и не обещание результата.
01. Исходная ситуация
В учебном примере у клиента несколько обязательств. Ему сложно оценить общую нагрузку и понять, какие вопросы обсудить с кредиторами.
02. Что необходимо уточнить
- Актуальные остатки, графики и наличие просрочек.
- Стабильные доходы и обязательные расходы.
- Полноту и соответствие сведений в документах.
03. Что рассматриваем
Возможность переговоров об условиях платежей, уточнение спорных сведений, состав необходимой юридической помощи. Каждый вариант требует проверки применимости.
04. Последовательность работы
| Шаг | Ответственный | Результат |
|---|---|---|
| Собрать исходные сведения | Клиент и специалист | Сводная таблица обязательств |
| Проверить документы | Специалист | Список уточнений и вопросов |
| Согласовать действия | Клиент и специалист | План и объём сопровождения |
| Контролировать обращения | Специалист | Реестр ответов и следующих шагов |
05. Контроль и пересмотр
Фиксируем статус каждого действия. После получения новых документов и ответов пересматриваем план. Сроки этапов согласуются для конкретного дела.